При оформлении продуктов Ozon Банка клиенты сталкиваются с необходимостью предоставления паспортных данных. Рассмотрим правовые основания и практические причины этого требования.
Содержание
При оформлении продуктов Ozon Банка клиенты сталкиваются с необходимостью предоставления паспортных данных. Рассмотрим правовые основания и практические причины этого требования.
Законодательные требования
1. Федеральный закон "О противодействии легализации доходов"
- Обязательная идентификация клиентов
- Проверка подлинности документов
- Контроль за подозрительными операциями
2. Требования Центрального Банка РФ
| Норматив | Описание |
| Положение № 499-П | Правила идентификации клиентов |
| ФЗ № 115 | Противодействие финансовым махинациям |
Практические причины сбора данных
- Подтверждение личности при выдаче карты
- Оформление договора банковского обслуживания
- Защита от мошеннических действий
- Восстановление доступа при утере данных
Какие данные запрашивает Ozon Банк
- ФИО полностью
- Серия и номер паспорта
- Дата выдачи документа
- Кем выдан паспорт
- Адрес регистрации
Меры безопасности при передаче данных
- Использование защищенного соединения
- Шифрование персональных данных
- Соблюдение политики конфиденциальности
- Ограниченный доступ к информации
Требование паспортных данных является стандартной банковской практикой и направлено на защиту как интересов клиентов, так и стабильности финансовой системы. Ozon Банк соблюдает все требования законодательства по обработке и хранению персональных данных.
