Продажа собственной дебетовой карты является правонарушением и влечет за собой юридическую ответственность. Банковские карты являются персонифицированным продуктом и не подлежат передаче третьим лицам.
Содержание
Продажа собственной дебетовой карты является правонарушением и влечет за собой юридическую ответственность. Банковские карты являются персонифицированным продуктом и не подлежат передаче третьим лицам.
Правовые последствия продажи дебетовой карты
| Нарушение | Статья закона | Ответственность |
| Незаконное предпринимательство | ст. 14.1 КоАП РФ | Штраф 500-2000 руб. |
| Пособничество в мошенничестве | ст. 159 УК РФ | До 10 лет лишения свободы |
| Легализация преступных доходов | ст. 174 УК РФ | До 7 лет лишения свободы |
Риски для продавца карты
- Привлечение к уголовной ответственности как соучастника преступлений
- Занесение в черный список банков (кредитная история будет испорчена)
- Блокировка всех счетов и карт в банковской системе
- Проблемы с получением кредитов и иных финансовых услуг в будущем
- Возможные гражданские иски от пострадавших
Действия банка при выявлении факта продажи
- Немедленная блокировка карты и счетов
- Проведение внутреннего расследования
- Передача информации в правоохранительные органы
- Внесение клиента в черный список
- Расторжение всех договоров банковского обслуживания
Как мошенники используют купленные карты
| Схема | Последствия для владельца карты |
| Отмывание денег | Уголовная ответственность за легализацию |
| Мошеннические переводы | Иски от пострадавших клиентов |
| Финансовые пирамиды | Блокировка счетов налоговой |
Как защититься от предложений купить карту
- Никогда не передавайте реквизиты карты третьим лицам
- Не отвечайте на объявления о покупке карт
- При потере карты немедленно блокируйте ее
- Регулярно проверяйте выписки по счету
- Установите лимиты на операции по карте
Законные альтернативы для получения дохода
- Оформление кэшбек-карт с повышенным процентом возврата
- Участие в партнерских программах банков
- Использование инвестиционных продуктов
- Оформление депозитов с высокими процентами
- Легальный фриланс в финансовом секторе
